白城市住房公积金管理中心关于2010年度预算执行情况和2011年度预算草案的报告

各位委员：

我代表白城市住房公积金管理中心，向会议报告2010年预算执行情况和2011年预算草案，2010年度预算执行情况经市财政部门审计，2011年度预算经市财政部门审核，现提交本次会议，请各位委员审议:

一、          关于2010年预算执行情况

2010年，管理中心认真贯彻落实科学发展观，根据市委、市政府的部署，在市住房公积金管理委员会的决策和监督下，在全体职工的共同努力下，实现了依法管理、强化服务、流程规范，在围绕维护职工合法权益，解决中低收入职工住房问题，促进地方经济快速发展方面，不断加大宣传力度，强化归集力度，加快贷款发放步伐，超额完成了全年归集、使用计划，实现了住房公积金的保值增值。

截止2010年末，全市累计归集住房公积金13.7亿元，发放住房贷款10.3亿元，有9万多职工参加了住房公积金制度，归集率达到109%，覆盖率达到87%；有15279户职工通过住房公积金贷款改善了住房条件， 住房公积金的作用日益增强。

（一）年度预算执行情况

2010年，全市归集住房公积金 2.6亿元，为预算归集额1.53亿元的170%，支取住房公积金1.16亿元，占当年归集额的45%；发放住房贷款2.68亿元，为预算贷款额1亿元的268%，回收贷款1.17亿元，占当年贷款额的 44% ，年末个人逾期贷款16万元，占委托贷款的0.24‰。

住房公积金缴存、贷款态势良好，管理更加规范有序，资金运营流畅安全。2010年实现收入3035万元;其中存款利息收入693万元，增值收益存款利息收入5.5万元，委托贷款利息收入2306万元，国债利息收入29万元,其他收入1.5万元。全年业务支出1629万元；其中：支付住房公积金利息1512.2万元，归集手续费用1.5万元,委托贷款手续费支出115.3万元。增值收益分配1406万元；其中：用于管理费支出1187万元（含500万元修缮基金），提取贷款风险准备金151万元,提取城市廉租住房补充资金68万元。

（二）预算执行中所做的主要工作

1、完善缴存信息建设，提高归集服务质量。2010年，我们在原有公积金网站基础上，不断丰富网站内容，及时更新政策信息，结合公积金龙卡的发放和公积金单位缴存版的使用，加大住房公积金宣传、催缴工作，同时以管委会的名义起草了相关管理及使用文件，在公积金网站上开辟了浏览和下载窗口，方便缴存单位报录信息及数据核对，在全市形成了单位自觉缴存、个人自助查询、网上咨询良好氛围，多渠道为广大职工提供了优质的服务。

2、完善制度建设，加强贷款的全程管理。我们坚持依法使用的原则，在第六次住房公积金管委会修改了《白城市住房公积金贷款管理办法》后，中心内部也相应修改了《审贷委员会章程》，调整了贷款额度及时限，提高了贷款审批效率。为防止积重难返现象的发生，加大了对贷款的跟踪管理工作，重点抓好逾期贷款的催收工作，发挥担保公司的保证作用。

3、建立风险防范体系，保证资金安全收益。我们建立了公积金管理廉政风险防范体系，从思想道德、制度机制、岗位职责、操作程序等四个方面逐项查找可能产生腐败和隐患的风险点，根据各岗位职权，制定了管理中心风险防范实施方案。同时加强内审稽核工作，坚持半年检查，日常抽查，自查自纠和自我完善。

各位代表，虽然住房公积金缴存、使用率不断提高，增值收益稳步增长，并对城市廉租住房建设提供了积极支持，但我们也面临着诸多问题。一是由于地区发展的不平衡，受经济状况制约，部分县（市）为职工缴存的比例低于《条例》规定的最低标准；二是部分单位贯彻《公积金管理条例》的力度不够，相当多的一部分单位缴存基数多年不变，有的仅以档案工资为基数缴交，忽视了职工的合法权益；三是行政执法工作受地域经济影响尚未正常展开，企业停缴、缓缴的现象时有发生；四是今年受货币政策影响，住房公积金付息压力增大，给收益带来一定影响。

二、关于2O11年预算草案

2011年，住房公积金管理中心将以大力开展宣传工作为重点，进一步加大归集力度，强化职工的维权意识，增加资本积累；强化服务意识，简化贷款程序，加快贷款发放步伐，进一步解决职工住房困难；强化效益意识，提高资金运作效率，实现住房公积金稳步增值。结合我市总体发展战略，2011年住房公积金预算编制的总的原则为：坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以科学发展观为统领，继续实施积极稳健的住房公积金管理政策，扩大住房公积金覆盖面；增加资金积累，优化资金结构，保值增值；坚持增收节支，确保收支平衡；支持城乡住房建设，促进和谐社会建设。

根据上述预算编制原则，2011年计划归集指标16000万元；计划贷款指标11200万元，预计住房公积金提取额15000万元。

2011年，住房公积金预算业务收入3484万元；其中：公积金存款利息收入512万元，委托贷款利息收入2940万元，国债利息收入29万元，其他收入3万元。预算业务支出2650万元；其中：住房公积金利息支出2502万元，归集手续费支出1万元，贷款手续费支出147万元。预算增值收益834万元；其中：2012年管理费600万元，提取城市廉租住房补充资金34万元，提取修缮基金200万元。

三、与时俱进，开拓创新，全面完成2011年各项任务

为全面完成2011年住房公积金各项任务，确保稳定增值，确保重点目标的实现，要进一步解放思想，开拓创新，求真务实，强化管理，面对利率不断上调的现状，重点抓好以下工作：

（一）宣传工作要常抓不懈

2011年归集工作重点放在住房公积金单位版普及宣传上，立足网站，突出“宣传、服务、咨询、交流”功能，建立网上业务咨询、政策解答、政务公开和群众监督平台。通过缴存版发放使用，加强单位信息、人员信息、工资信息核对，对缴存比例不实、基数不实、私自截留、不按时缴交的，要发现一起处理一起。

（二）加强住房贷款宏观调控

按照建设部等四部委下发《关于规范住房公积金个人住房贷款有关政策的通知》要求，要加强对个人住房公积金贷款的调控，引导职工合理住房消费，这次会上各位委员将要审议我市《关于规范住房公积金个人住房贷款政策有关问题的通知》，待审议通过后，我市要严格按照规定执行。要坚持防范资金风险。继续坚持“谁审批、谁回收”的原则，坚决执行贷前踏查、贷中审核、贷后清收制度，加大逾期贷款清收力度，保持较低的逾期贷款率，确保资金的使用安全。

（三）加强管理工作，重点抓好服务

2011年，我们要进一步加强政务公开和政府信息公开工作，及时公开各项业务信息，利用公积金网站、公示板、电子屏及新闻媒体等，进一步公开办事程序，公开办事结果，继续深化工作职能，推进首问责任制，规范窗口服务，做到首问必接，首问必答，树立严、深、细、实、快的“五字作风。”我们要进一步加强党风廉政建设，落实好一岗双责，要以创建“三型”机关工作为载体，加强“五型”科室建设，提高职工的凝聚力和战斗力，把党风廉政建设和基础工作紧密联系起来，促进住房公积金事业的蓬勃发展。

各位委员：

2011年的住房公积金管理工作任务艰巨，我们有决心在市委、市政府的正确领导下，在管委会的科学决策和监督下，与时俱进，开拓创新，扎实工作，主动接受审计监督、财政监督、社会监督，齐心协力，共同努力，圆满完成预算草案提出的各项任务，将住房公积金的管理工作和住房保障事业推向一个新的台阶，让住房公积金缴存户放心满意，让市委、市政府及管委会放心，满意，为构建和谐社会，促进白城经济快速发展，做出新贡献。